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贷款诈骗罪的立案标准
时间：2019.01.05 发布人：zhourf123
谷歌zhourf123用户在2019.01.05提交了关于“多普达贷款诈骗罪的立案标准”的提问，欢迎大家涌跃发表自己的观点。目前共有1个回答，最后更新于2024-11-02T07:48:35。希望大家能够帮助她。
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第1个回答
贷款
一、根据《中华人民**和国刑法
有下列情形之一，以非法占有为目的，诈
数额巨大或者有其他
数额特别巨大或者有其他特
1、编造引进资金、项目等虚假
2、使用虚假的经济合同的。
3、使用虚假的
4、使用虚假的**权明作担保或者超
二、根据《最高人
扩展**：
一、
1、编造引进资金、项目等虚
这种情形近年来屡有发生，仅在上海一地，一年就发生
以骗取银行的贷款和手续费。此外，还有许多犯罪分子编造效益好的投资项目，以骗取银行等金融机构的贷款。
2、使用虚假的经济合同诈骗银行或者其他金融机构的贷款。
为支持生**，鼓励出口，使有限的资金增值，银行或其他金融机构有什要根据经济合同发放贷款，有些犯罪分子伪造或使用虚假的出口合同或者其他短期内**比很好效益的经济合同。
诈骗银行或其他金融机构的贷款。如犯罪分子张某伪造某公司的出口供货合同，并以虚假的合同向上海某银行申请了几百万元的贷款后携款潜逃。
3、使用虚假的明文件诈骗银行或其他金融机构的贷款。
所谓明文件是指担保函、存款明等向银行或其他金融机构申请贷款时所需要的文件。如某公司通过银行**的工作人员开出了一张虚假的存款明，并以此向另一银行贷款几百万元。
4、使用虚假的**权明作担保或超出抵押物价值重复担保，骗取银行或其他金融机构贷款的。
这里的**权明，是指能够明行为人对房屋等不动**或者汽车、货、可随时兑付的**等动**具有所有权的一切文件。如罪犯张某以伪造的某房屋开发公司房**明为抵押，骗取某银行贷款一百余万元。
5、以其他方法诈骗银行或其他金融机构贷款的。
这出的“其他方法”是指伪造单位公章、印鉴骗贷的;以假货为抵押骗贷的;先借贷后采用欺诈手段拒不还贷的等情况。本项规定的精神是不论行为人以何种方法诈骗贷款都要依本罪依法追究刑事责任。
二、贷款诈骗罪的认定。贷款诈骗犯罪是目前案发较多的金融诈骗犯罪之一。审理贷款诈骗犯罪案件，应当注意以下两个问题：
1、单位不能构成贷款诈骗罪。
根据刑法第三十条和第一百九十三条的规定，单位不构成贷款计骗罪。对于单位实施的贷款诈骗行为，不能以贷款诈骗罪定罪处罚。
也不能以贷款诈骗罪追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。但是，在司法实践中，对于单位十分明显地以非法占有为目的。
利用签订、履行借款合同诈骗银行或其他金融机构贷款，符合刑法第二百二十四条规定的合同诈骗罪构成要件的，应翟合同诈骗罪定罪处罚。
2、要严格区分贷款诈骗与贷款纠纷的界限。
对于合法取得贷款后，没有按规定的用途使用贷款，到期没有归还贷款的，不能以贷款诈骗罪定罪处罚;对于确有据明行为人不具有非法占有的目的。
因不具备贷款的条件而采取了欺骗手段获取贷款，案发时有能力履行还贷义务，或者案发时不能归还贷款是因为意志以外的原因，如因经营不善、被骗、市场风险等，不应以贷款诈骗罪定罪处罚。
3、金融诈骗犯罪定罪量刑的数额标准和犯罪数额的计算。
金融诈骗的数额不仅是定罪的重要标推，也是量刑的主要依据。在没有新的司法解释之前，可参照1996年《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规定执行。
在具体认定金融诈骗犯罪的数额时，应翟行为人实际骗取的数额计算。对于行为人为实施金融诈骗活动而支付的中介费、手续费、回扣等。
或者用于行贿、赠予等费用，均应计入金融诈骗的犯罪数额。但应当将案发前已归还的数额扣除。
参考**来源：百度百科-中华人民**和国刑法